Kerugian akibat penipuan dan penipuan berkaitan mata wang kripto meningkat sebanyak 45 peratus pada tahun 2023 berbanding tahun 2022, mencecah lebih daripada $5.6 bilion.
Menurut laporan FBI, fenomena ini berlaku berikutan penjenayah siber memanfaatkan kelajuan dan ketidakbolehbalikan transaksi aset digital.
Mata wang kripto seperti Bitcoin dan Ethereum telah menjadi semakin popular, dengan harga token mencapai rekod tertinggi baru dan dana yang diperdagangkan di bursa yang mengikuti harga kripto telah memasuki pasaran AS tahun ini.
Pertumbuhan pesat itu, bagaimanapun, telah menyebabkan peningkatan penggunaan mata wang kripto oleh pelaku jenayah, seperti yang dilaporkan oleh Pusat Aduan Jenayah Internet FBI.
Walaupun transaksi kripto dicatatkan dalam blockchain, mampu diakses secara awam dan mudah untuk pihak berkuasa untuk menjejak aliran dana, namun masalah timbul apabila wang dipindahkan dengan cepat ke luar negara.
Pihak berkuasa AS sering kali berdepan dengan halangan seperti undang-undang anti-pengubahan wang haram yang lemah di beberapa negara yang menjadi destinasi pemindahan wang tersebut.
Laporan FBI menunjukkan bahawa kerugian akibat penipuan pelaburan yang berkaitan dengan mata wang kripto menyumbang 71 peratus daripada keseluruhan kerugian kripto tahun lepas.
Penipuan melalui pusat panggilan dan penipuan penyamaran kerajaan menyumbang 10 peratus daripada kerugian tersebut.
Selain itu, FBI menerima aduan terbanyak mengenai mata wang kripto daripada individu berumur lebih 60 tahun, dengan kerugian yang ditanggung oleh kumpulan ini mencecah lebih daripada AS$1.6 bilion.
“Kerana mata wang kripto menghapuskan keperluan untuk perantara kewangan dalam mengesahkan dan memudahkan transaksi, penjenayah boleh mengeksploitasi ciri-ciri ini untuk menjalankan aktiviti haram seperti kecurian, penipuan, dan pengubahan wang haram,” kata FBI.
Menurut kajian terkini, terdapat peningkatan dalam jenis penipuan baru yang menggunakan teknologi canggih untuk menipu mangsa seperti kecerdasan buatan (AI) dan deepfake untuk membuat penipuan kelihatan lebih meyakinkan dan sukar dikesan.
Susulan perkara itu, beberapa negara telah mula memperketat undang-undang dan peraturan untuk mengatasi masalah ini, tetapi usaha tersebut masih dalam peringkat awal.
Add a Comment