Skandal terbaru melibatkan OKX, salah satu platform pertukaran kripto terkemuka, sekali lagi menimbulkan persoalan serius mengenai pengubahan wang haram dalam dunia mata wang digital.
Pengendali OKX telah mengaku bersalah atas tuduhan berkaitan kegagalan mematuhi peraturan anti-pengubahan wang haram (AML), yang mengakibatkan denda sebanyak AS$505 juta. Kes ini membuka perdebatan tentang sejauh mana keselamatan dana pengguna dalam platform pertukaran kripto dan bagaimana pengubahan wang haram boleh berlaku dalam ekosistem ini.
Mata wang kripto telah lama dikaitkan dengan kegiatan haram kerana sifatnya yang pseudonim dan transaksi tanpa sempadan. Terdapat beberapa cara bagaimana platform pertukaran boleh menjadi saluran bagi pengubahan wang haram. Antaranya ialah kurangnya pematuhan terhadap prosedur Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan AML yang ketat, membolehkan individu membuka akaun dengan maklumat palsu dan melakukan transaksi mencurigakan.
Selain itu, teknologi seperti ‘coin mixing’ membolehkan transaksi dicampurkan dengan pelbagai sumber, menjadikannya sukar dikesan oleh pihak berkuasa. Penjenayah juga boleh menggunakan exchange untuk menukar aset digital kepada mata wang fiat tanpa menimbulkan syak wasangka jika kawalan lemah. Tambahan pula, banyak bursa kripto beroperasi tanpa lesen yang sah atau dalam bidang kuasa yang tidak ketat terhadap AML.
Kes OKX bukan yang pertama dalam sejarah pengubahan wang haram berkaitan mata wang kripto. Terdapat beberapa kes besar sebelum ini yang telah menggemparkan dunia. Sebagai contoh, Binance, bursa kripto terbesar dunia, didenda lebih USD 4 bilion pada tahun 2023 kerana kegagalan mematuhi peraturan AML dan membenarkan transaksi berkaitan jenayah.
BitMEX pula menghadapi tindakan undang-undang pada tahun 2020 kerana tidak melaksanakan prosedur KYC yang ketat, membolehkan aktiviti haram berleluasa. Pada tahun 2017, platform BTC-e ditutup oleh pihak berkuasa AS selepas didapati terlibat dalam pengubahan wang haram berjumlah lebih USD 4 bilion.
Kes-kes di atas membuktikan bahawa tidak semua platform pertukaran kripto selamat. Walaupun terdapat bursa yang patuh kepada peraturan ketat, ramai masih beroperasi di ruang perundangan yang samar.
Oleh itu, pengguna perlu mengambil langkah berjaga-jaga dalam memilih platform pertukaran yang digunakan. Antara langkah keselamatan yang boleh diambil ialah memilih exchange yang berdaftar dan dikawal selia oleh pihak berkuasa, menggunakan wallet peribadi untuk menyimpan aset digital secara lebih selamat, memantau rekod transaksi bagi mengesan aktiviti mencurigakan, serta memilih platform yang mengamalkan prosedur KYC.
Kes OKX membuktikan bahawa penguatkuasaan terhadap bursa kripto semakin ketat, namun ia juga menjadi peringatan bahawa pengguna perlu lebih berhati-hati dalam memilih platform pertukaran. Walaupun kripto menawarkan kebebasan kewangan, keselamatan dana tetap menjadi keutamaan.
