Sehingga 5 Februari 2025, Ops Sky telah mendedahkan sindiket pengubahan wang haram yang melibatkan kerjasama antara syarikat perunding kewangan dan pegawai bank di Malaysia. Sindiket ini dipercayai telah meluluskan pinjaman bernilai RM700 juta kepada penjawat awam dengan menggunakan dokumen palsu.
Sebagai balasan, pegawai bank yang terlibat menerima imbuhan antara 0.5% hingga 1% daripada nilai pinjaman, dengan beberapa kes mencatatkan bayaran sehingga RM5,000 bagi setiap pinjaman yang diluluskan.
Modus operandi sindiket ini melibatkan penggunaan identiti penjawat awam untuk mendapatkan pinjaman daripada institusi kewangan. Syarikat perunding kewangan menyediakan dokumen palsu, termasuk penyata gaji yang dipinda dan surat pengesahan majikan yang direka, bagi meningkatkan kelayakan pemohon.
Pinjaman tersebut dibuat atas nama mangsa, yang dalam kebanyakan kes tidak menyedari jumlah sebenar yang dipohon atau hanya diberikan sebahagian kecil daripada jumlah yang diluluskan. Pegawai bank yang bersekongkol memastikan pinjaman ini diluluskan dengan segera, manakala sebahagian besar dana disalurkan kepada sindiket sebagai “yuran perkhidmatan” atau komisen.
Kesan ke atas mangsa, terutamanya 1,073 penjawat awam yang terlibat, adalah signifikan. Mereka mungkin terjerat dengan hutang yang tinggi akibat pinjaman yang diluluskan tanpa penilaian kredit yang sewajarnya. Difahamkan, bayaran bulanan yang perlu dibayar mencecah RM12,000, menyebabkan mereka berkemungkinan besar tidak mampu melunaskan hutang pinjaman tersebut.
Selain itu, penglibatan dalam aktiviti haram ini boleh menjejaskan reputasi dan kerjaya mereka. Dari perspektif institusi kewangan, tindakan ini boleh mengakibatkan kerugian kewangan dan menjejaskan integriti sistem perbankan negara.
Setakat ini, Suruhanjaya Pencegahan Rasuah Malaysia (SPRM) telah menahan 21 individu, termasuk lapan pengarah dan kakitangan syarikat, 12 pegawai bank, dan seorang ejen awam. Sebanyak 98 akaun bank syarikat dan individu dengan jumlah RM22.07 juta telah dibekukan.
Turut disita adalah sembilan kereta mewah, wang tunai RM309,400, 17 utas jam tangan mewah bernilai RM11.11 juta, lima beg tangan mewah bernilai RM431,256, dan lima set barang kemas dianggarkan bernilai RM50,000.
Selain itu, SPRM juga akan memanggil beberapa selebriti tempatan yang dilantik sebagai duta oleh syarikat perunding kewangan tersebut. Mereka dipercayai menerima bayaran antara RM150,000 hingga RM400,000 untuk tempoh satu hingga dua tahun sebagai duta syarikat.
Antara selebriti yang terlibat termasuk pelakon veteran Datuk Jalaluddin Hassan, angkasawan negara Datuk Dr. Sheikh Muszaphar Shukor, dan penyanyi terkenal Ziana Zain. SPRM turut mengesan bayaran yang dibuat untuk tajaan konsert dan gubahan lagu khas bagi pihak sindiket itu.
Kesimpulannya, mangsa utama dalam kes ini adalah penjawat awam yang terjerat dengan hutang tinggi akibat pinjaman yang dimanipulasi oleh sindiket. Ramai yang kini berdepan dengan kesukaran untuk membayar semula pinjaman yang sebenarnya tidak mereka sedari jumlahnya, di samping terancam dengan implikasi undang-undang.
